Zarządzanie ryzykiem
Czy wiesz, co dziś realnie zagraża Twojemu majątkowi?
Kompleksowa analiza i mitygacja ryzyka dla osób prywatnych i firm — zanim problem stanie się kryzysom.
Ryzyko, którego nie widzisz, może być największe
Większość zamożnych osób koncentruje uwagę na ryzyku rynkowym — wahaniach kursów i stóp procentowych. Tymczasem najgroźniejsze zagrożenia dla długoterminowego majątku mają charakter prawny, sukcesyjny lub regulacyjny. Nieodpowiednio skonstruowana umowa spółki, brak testamentu z klauzulami zachowku czy ekspozycja na odpowiedzialność osobistą jako członek zarządu mogą w ciągu kilku miesięcy zniszczyć majątek budowany przez dekady. W Dobry Kancelaria przeprowadzamy ustrukturyzowaną mapę ryzyka, która obejmuje co najmniej osiem kategorii zagrożeń — od podatkowych po reputacyjne.
Co obejmuje analiza ryzyka majątkowego?
Każda analiza jest indywidualna — poniżej obszary, które sprawdzamy u każdego klienta.
Ryzyko prawne i kontraktowe
Audyt umów, pełnomocnictw i dokumentów korporacyjnych pod kątem luk, które mogłyby narazić Twoje aktywa na roszczenia osób trzecich.
Ryzyko podatkowe
Weryfikacja zgodności struktury majątkowej z obowiązującymi przepisami MDR, CIT i PIT — z uwzględnieniem planowanych zmian legislacyjnych.
Ryzyko sukcesyjne
Ocena gotowości majątku do przekazania kolejnemu pokoleniu: zapisy testamentowe, umowy darowizny, ubezpieczenia na życie jako narzędzie płynności sukcesyjnej.
Ryzyko regulacyjne
Monitoring zmian prawa polskiego i unijnego dotyczących przechowywania i transferu kapitału, ze szczególnym uwzględnieniem dyrektywy DAC6 i jej skutków dla krajowych struktur.
Jak przebiega współpraca?
Zaczynamy od 90-minutowej sesji diagnostycznej, podczas której omawiasz z nami swoją sytuację majątkową i cele. Następnie w ciągu dwóch tygodni dostarczamy pisemną mapę ryzyka z priorytetyzacją zagrożeń i rekomendacjami działań. Kolejny etap to opcjonalne wdrożenie — możemy towarzyszyć Ci przy negocjacjach z prawnikami, brokerami ubezpieczeniowymi i doradcami podatkowymi lub działać jako niezależny koordynator całego procesu. Nie gwarantujemy zerowego ryzyka — nikt uczciwie tego nie zrobi. Zapewniamy, że podejdziesz do przyszłości ze świadomością zagrożeń i gotowym planem reagowania.
„Analiza ryzyka przeprowadzona przez Dobry Kancelaria ujawniła lukę w naszej umowie spółki, której żaden z poprzednich doradców nie zauważył. Korekta zajęła trzy tygodnie — ale bez niej, w przypadku sporu między wspólnikami, stracilibyśmy kontrolę nad kluczowymi aktywami firmy.”
Anna Kowalczyk, współwłaścicielka spółki technologicznej, Warszawa
Zamów mapę ryzyka dla swojego majątku
Sesja diagnostyczna trwa 90 minut i stanowi punkt wyjścia do każdej dalszej współpracy. Wybierz termin, który Ci odpowiada.