Opakowania ubezpieczeniowe
Czy Twoje ubezpieczenia faktycznie chronią majątek — czy tylko Twój spokój ducha?
Audytujemy, projektujemy i wdrażamy opakowania ubezpieczeniowe, które spełniają swoją rolę, gdy naprawdę są potrzebne.
Produkt ubezpieczeniowy to narzędzie — nie etykieta
Większość zamożnych klientów posiada jakieś ubezpieczenia — polisę na życie, OC działalności, może ubezpieczenie nieruchomości. Rzadko jednak ktoś sprawdził, czy te produkty rzeczywiście ze sobą współpracują i czy pokrywają realne zagrożenia, a nie tylko te najłatwiej opisane w ogólnych warunkach. Dobry Kancelaria nie jest brokerem ubezpieczeniowym i nie pobiera prowizji od polis — dlatego nasz audyt jest bezstronny. Analizujemy dokumenty, identyfikujemy luki pokrycia i rekomendujemy konkretne zmiany: nowe produkty, modyfikacje zapisów lub zmianę ubezpieczyciela.
Obszary, w których pracujemy z ubezpieczeniami
Nie sprzedajemy polis — pomagamy je właściwie dobrać i osadzić w całościowej strategii ochrony majątku.
Ubezpieczenia na życie z komponentem inwestycyjnym
Unit-linked i polisy z rachunkiem kapitałowym jako narzędzie sukcesji i ochrony aktywów przed wierzycielami — omówienie mechanizmów prawnych i limitów ochrony w polskim prawie.
OC członków zarządu (D&O)
Dla przedsiębiorców pełniących funkcje zarządcze: audyt zakresu ochrony polisy D&O, analiza wyłączeń i rekomendacje dotyczące sum ubezpieczenia adekwatnych do skali działalności.
Ubezpieczenie majątku prywatnego i nieruchomości
Koordynacja polis nieruchomościowych, ubezpieczeń kolekcji, dzieł sztuki i portfeli inwestycyjnych — zapewniamy spójność zakresu i eliminujemy luki między poszczególnymi produktami.
Co dostajesz po audycie ubezpieczeń?
Po zakończeniu audytu otrzymujesz pisemny raport zawierający: tabelę obecnych polis z oceną każdej z nich, mapę luk pokrycia, listę priorytetowych zmian z uzasadnieniem finansowym i prawnym, oraz — jeśli tego chcesz — listę rekomendowanych brokerów i ubezpieczycieli wyspecjalizowanych w obsłudze klientów zamożnych. Nie musisz wdrażać wszystkich zaleceń naraz. Pomagamy priorytetyzować działania według ryzyka i dostępnego budżetu. Wyniki audytu są ważne przez 18 miesięcy — później zalecamy przegląd, bo rynek i przepisy się zmieniają.
„Myślałam, że moja polisa na życie chroni rodzinę. Po audycie Dobry Kancelaria okazało się, że przy obecnej strukturze udziałowej środki w przypadku mojej śmierci trafiłyby nie do dzieci, lecz do masy spadkowej spółki. Zmiana zapisu beneficjenta trwała tydzień — konsekwencje jej braku byłyby nieodwracalne.”
Katarzyna Wróbel, lekarka i inwestorka prywatna, Lublin
Sprawdź, czy Twoje polisy naprawdę Cię chronią
Wyślij nam zestawienie obecnych ubezpieczeń — wrócimy do Ciebie z wstępną oceną w ciągu 48 godzin.